Мошенники, выдающие себя за финансовых экспертов (специалистов), различными способами завлекают людей на поддельные сайты и предлагают разместить капитал под видом большой прибыли.
Чтобы обмануть людей, злоумышленники создают инвестиционные приложения, которые сложно отличить от настоящих сайтов банков и фондовых рынков.
Первый шаг в этой системе — побудить человека зарегистрироваться на сайте. Второй шаг — перевод виртуального счета, то есть денег.
Если клиент хочет вывести свои инвестиции, его просят пополнить счет — уже в качестве конечной цели. Иногда, чтобы подорвать осторожность и заставить клиента вложить еще больше, мошенник может позволить вывести небольшую сумму денег — мол, дивиденды от акций. Однако если вы вносите значительную сумму, мошенник владеет как первоначальным вкладом — «инвестиционной организацией», — так и последующими выплатами. После этого «инвестор» блокируется, и связь с ним прекращается.
Жертвами псевдомошенников становятся люди разных возрастов, желающие заработать, но не имеющие достаточных знаний в области инвестирования.
1. обещания высокого дохода за короткий срок. 50 % за два месяца.
2. они требуют немедленного перевода денег.
3. общаются в непрофессиональной, а иногда и несдержанно грубой манере.
4. они пытаются получить доступ к личным счетам, электронным кошелькам или картам
5. они действуют от имени известных банков или инвестиционных компаний, но не имеют к ним никакого отношения
6. рекомендуют установить стороннее приложение
7. настаивают на получении кредита для продолжения инвестиций.
8. утверждают, что этот сайт не профессиональный, но на первый взгляд его трудно отличить от сайта настоящей компании.
Будьте осторожны! Остерегайтесь мошенников!
Прокуратура Сахалинской области
Сахалинская прокуратура по надзору
Мошенничество с инвестициями
Мошенники, выдающие себя за финансовых экспертов (специалистов), различными способами завлекают людей на поддельные сайты и предлагают разместить капитал под видом большой прибыли.
Чтобы обмануть людей, злоумышленники создают инвестиционные приложения, которые сложно отличить от настоящих сайтов банков и фондовых рынков.
Первый шаг в этой системе — побудить человека зарегистрироваться на сайте. Второй шаг — перевод виртуального счета, то есть денег.
Если клиент хочет вывести свои инвестиции, его просят пополнить счет — уже в качестве конечной цели. Иногда, чтобы подорвать осторожность и заставить клиента вложить еще больше, мошенник может позволить вывести небольшую сумму денег — мол, дивиденды от акций. Однако если вы вносите значительную сумму, мошенник владеет как первоначальным вкладом — «инвестиционной организацией», — так и последующими выплатами. После этого «инвестор» блокируется, и связь с ним прекращается.
Жертвами псевдомошенников становятся люди разных возрастов, желающие заработать, но не имеющие достаточных знаний в области инвестирования.
1. обещания высокого дохода за короткий срок. 50 % за два месяца.
2. они требуют немедленного перевода денег.
3. общаются в непрофессиональной, а иногда и несдержанно грубой манере.
4. они пытаются получить доступ к личным счетам, электронным кошелькам или картам
5. они действуют от имени известных банков или инвестиционных компаний, но не имеют к ним никакого отношения
6. рекомендуют установить стороннее приложение
7. настаивают на получении кредита для продолжения инвестиций.
8. утверждают, что этот сайт не профессиональный, но на первый взгляд его трудно отличить от сайта настоящей компании.
Будьте осторожны! Остерегайтесь мошенников!
Эксперт предостерег от общения с выдающими себя за инвестсоветников мошенниками
Максим Федоров, инвестиционный консультант инвестиционной компании «Фонтвиэль», пояснил, что в регионах, где общественный интерес растет гораздо быстрее, чем информированность и алфавитность, у злоумышленников есть наибольшее поле для использования различных незаконных форм. О том, как не попасться на удочку мошенников, представляющихся инвестиционными консультантами, эксперты рассказали «Известиям» 18 мая. Накануне Валерий Лях, директор департамента противодействия мошенничеству (ТБ) Центробанка, рассказал «Риа Новости», что некоторые мошенники стали представлять инвестиционные институты известных финансовых организаций. Они не допускают клиента к самому процессу инвестирования и пытаются украсть деньги еще до того, как человек поймет, что ему нужно делать. ‘С одной стороны, граждане — это «теплые» клиенты. С другой стороны, он еще не очень хорошо знаком с удивительными оттенками и возможностями финансовых инструментов, ведь сейчас многие интересуются инвестированием. Это идеальная комбинация для мошенников», — говорит он.
По словам Федорова, первое, на что следует обратить внимание, говоря о подобных «спецпредложениях», — это то, что их часто рекомендуют, называя известных игроков рынка и используя слова «представитель», «в сочетании с ‘партнер’ и т. д.
Как мошенники получают деньги от ветеранов и предлагают горячие экскурсии, и можно ли защитить своих близких от таких уловок
Кроме того, мошенники могут предложить вам нечто совершенно невозможное. Например, «разблокировка всех ценных бумаг, находящихся в европейских репозитариях», также позволяет злоумышленникам предлагать рыночные условия выше среднего», — добавил инвестиционный советник. Часто «инвестиционные консультанты» очень поспешно заставляют клиентов подписывать контракты и переводить деньги». Это связано с тем, что жертвам важно глубоко разобраться в ситуации, проконсультироваться с экспертами, самостоятельно найти информацию и действовать импульсивно. Иногда они прибегают к известным и распространенным маркетинговым приемам, объявляя о каких-то тендерах и льготах или, наоборот, запугивая, что возможность перевода денег и заключения договоров скоро будет закрыта», — говорит Федоров. В то же время инвесторов должно насторожить отсутствие ясности со стороны «советников» относительно того, как оцениваются инвестиции, на какие жертвы формируется доход и другие важные ключевые моменты. Клиенты, пояснил эксперт. Он подчеркнул, что у финансовых экспертов есть четкие ответы для них.
При этом он обратил внимание на то, что доверенные советники не запрашивают личные данные, особенно удаленные, доступы, пароли и другую подобную информацию. Чтобы не попасться на уловки псевдоинвестиционных компаний, не стоит переводить деньги до выхода договора. Стоит проверить статус и легальность финансового учреждения. Это можно сделать на официальном сайте Центрального банка во вкладке «Контроль финансового рынка» — регулятор ведет этот специальный реестр. Кроме того, можно проверить присутствие учреждения на сайте налоговой инспекции в разделе «Прозрачный бизнес», — заключил Федоров. 4 мая Центробанк сообщил «Риа Новости», что преступники стали чаще использовать для кражи денег у россиян сообщения Центробанка и его сотрудников. В регулятор поступило около 2 000 звонков от граждан, столкнувшихся с подобными уловками.
Как обманом убеждают стать инвестором?
Телефонные мошенники переводят деньги в инвестиционные компании, предлагая получать регулярный доход без затрат времени и сил. Несмотря на сомнительную ценность их обещаний, многие поддаются на их уговоры и теряют свои сбережения. Какие уловки используют преступники?
Что такое инвестиции?
Это вложение денег с целью получения дохода. Например, существует множество вариантов инвестирования. Например, банковские депозиты — деньги передаются в банк на определенный срок, а затем возвращаются с процентами в золото, недвижимость, ценные бумаги (акции, облигации), предметы искусства. Вы предотвращаете обесценивание собственных денег.
Иными словами, инвестиционная деятельность помогает вам сохранить деньги и получить дополнительный доход (подробнее о том, как увеличить свой доход и оценить доходность и надежность инвестиционных продуктов, читайте в статье Инвестиции: что такое инвестиции).
Как работают инвестиционные компании?
Они предлагают помощь экспертов, дают советы потребителям и предлагают инвестиционные продукты для экономии.
В основе этих компаний лежат инвестиционные аналитики. Они анализируют рынки и предлагают инвестиционные идеи.
Помимо них, в инвестиционных компаниях работают Брокеры — они проводят мобильную оценку рынков, хранители — стоимости акций и т. д. Брокеры могут быть одновременно и брокерами. В то же время брокер может быть и инвестиционным аналитиком, и опекуном одновременно. (О том, что такое мобильные ценности и как их использовать в инвестиционных целях, вы можете прочитать в версии «Как начать и расширить свой бизнес прибыльно и безопасно»).
Почему инвестиционная сфера привлекательна для мошенников?
Инвестиционная деятельность требует высокой квалификации, которой у рядового потребителя зачастую нет, поэтому мошенникам легко ввести его в заблуждение. Они представляются профессионалами высокого уровня и предлагают увеличить доход без риска и дополнительных обязательств.
Какие схемы используют мошенники для выманивания денег?
Телефонное мошенничество сегодня переживает большой бум во многих сферах, в том числе и в инвестиционном мошенничестве. Особенно популярны следующие виды
Злоумышленник, маскирующийся под эксперта в области инвестиций, опирается на статистику и известные события. Используя жаргон, он рассказывает об «отличных» предложениях, например, об инвестициях в кокосовую ферму. При этом может показаться, что он убежден в том, что это обязательно принесет доход.
Как вычислить злоумышленников?
1. Попросите и запишите название организации, должность и имя человека, который вам позвонил. Затем прервите разговор и позвоните в компанию еще раз, чтобы уточнить, работает ли сотрудник над этим и имеет ли отношение к тендеру, который вы услышали по телефону.
Позвоните в компанию еще раз по номеру, указанному на сайте Центрального банка Российской Федерации в разделе «Контроль финансового рынка».
2. Не делайте поспешных выводов: если вам звонят с номера, указанного на сайте компании, это не значит, что вы разговариваете с сотрудником. Мошенники часто используют программное обеспечение, которое может имитировать номера.
3. если сотрудник приглашает вас в свой офис, позвоните по телефону, указанному на сайте компании, и узнайте адрес офиса в вашем городе
4. не сообщайте никому конфиденциальные данные: логин, пароль, данные банковской карты (проверьте код безопасности CVV2, надежность карты, имя владельца, срок действия), PIN-код, кодовое слово.
5. если вас просят авторизоваться для открытия счета на сайте инвестиционной компании, обратите внимание на адресную строку: убедитесь, что вы находитесь на правильном сайте.
6. прежде чем вводить имя пользователя и пароль, убедитесь, что соединение безопасно. Если перед адресом сайта вы видите «https», все в порядке.
7. проверьте юридический статус инвестиционной компании в «Контроле участников финансового рынка» Центрального банка на сайте Российской Федерации. Согласно российскому законодательству, для осуществления деятельности на финансовом рынке требуется лицензия (статья 39 Закона о мобильных закупках). Проверяйте на основании НДС или ОГРН, а не на основании названия компании.
8. Не переводите средства до заключения инвестиционного договора. И предпочитайте бумажные сделки. Это позволит вам заранее проверить лицензию компании и задать вопросы сотрудникам во время консультации. Кроме того, вы можете получить оригиналы документов и впоследствии при необходимости обратиться в суд или государственные органы.
Интернет-договоры менее надежны, поскольку информация с электронных ресурсов может быть удалена. Также очень сложно привлечь агрессора к ответственности, если договор заключен по телефону.
9. ознакомьтесь с условиями договора. В этом документе должны быть отражены условия, о которых вам сообщили сотрудники компании. Если их нет в тексте и сотрудник не может их увидеть, рекомендуется заключить договор и отказаться от передачи денег.
Что делать, если попался на удочку мошенников?
О случившемся необходимо сообщить в полицию. Однако помните: телефонных мошенников трудно распознать, поэтому рекомендуется подписывать оригинал документа в офисе инвестиционной компании после проверки.
Вы можете обратиться в свой банк для проведения внутреннего расследования. В результате банк может вернуть вам незаконно снятые деньги. Помните: по общему правилу, деньги не возвращаются, если произошла утечка PIN-кода, CVV/CVC или кодового слова.
Если был подписан инвестиционный контракт, вы можете обратиться в суд, чтобы взыскать деньги с нарушителя. Если же договора на руках нет, обращаться в суд стоит только в том случае, если вы можете предоставить доказательства его заключения на условиях злоумышленника (например, аудио- или видеозаписи, переписка в мессенджерах).
Как распознать мошенников в криптоиндустрии и защитить свои инвестиции
Криптоиндустрия — настоящий магнит для тех, кто мечтает зарабатывать быстро и много. Криптовалютный рынок за последние годы совершил впечатляющий скачок, и уже никого не удивляют истории о людях, которые вложили несколько сотен долларов и вдруг стали миллионерами. Биткоин, Эфириум и сотни других монет мучительно прибыльны. Особенно когда говорят об их стремительном росте, как это случилось с биткоином и этаиумом осенью, на волне биржевых спекуляций и даже после победы Трампа в США.
Но там, где есть быстрые деньги, всегда найдутся те, кто захочет нажиться на мечтах других. Криптоиндустрия превратилась в идеальный питомник для мошенников по нескольким причинам. Во-первых, криптовалюты все еще слабо регулируются. В отличие от традиционных финансовых рынков, здесь нет жесткого государственного контроля, что дает большую свободу действий. Во-вторых, многие люди еще не имеют представления о криптовалютах, что делает их легкой мишенью. Пользуясь этим, мошенники создают проекты, которые кажутся «правдивыми» и обещают быстрый рост и прибыльность, но в итоге оказываются просто красиво упакованными пустышками.
В результате многие люди, поверившие в обещание легкого заработка, становятся жертвами схем и ложных работ, теряя деньги и доверие к криптовалютам в целом.
О каких мошенничествах следует знать?
Сложно найти все методы мошенничества. Информация о них появляется каждый день, ведь за незаконными предприятиями не стоят глупые люди. Однако если вы знаете основные принципы, вам будет гораздо проще распознать «мошенников» и остерегаться подозрительных схем. Расскажите нам, чего именно следует остерегаться.
Это основные системы. О них должен знать каждый. Потому что мошенники, которые привносят что-то новое, все равно основываются на старом.
Как понять, что проект — это «афера».
Децентрализация играет роль жесткой вагины. Она позволяет любому человеку выйти на рынок и кажется, что он играет по правилам, но на самом деле создает «черную» систему. Таким образом, «dr death rescue — это работа ow death», как говорится в известной книге. И криптовалюты должны сами научиться распознавать аферу. Вот несколько признаков:
Поэтому каждый, кто использует криптовалюту, обязан проверять каждый проект по десять раз. Конечно, если это просто тапарка и вы не тратите реальные деньги, вы только потеряете время. Но если речь идет о деньгах — не ленитесь, проверяйте проект от начала и до конца.
Основные способы контроля
Мы предлагаем вам основные способы проверки на наличие мошенничества. Они заключаются в следующем.
Мошенники теперь могут использовать «продвинутые» технологии, в том числе искусственный интеллект для создания подделок. Однако средства защиты остаются прежними — аккуратность, осмотрительность и в целом двойной контроль.
Подписывайтесь на новый телеграм-канал (о криптовалютах). Ссылка на канал находится ниже в разделе «Авторы». Если вам интересно, вы можете найти ссылки на прибыльные биржи, где я торгую сам и использую P2P.
«Откуда деньги»: проверяем предложения вложиться
Инвестиции предлагают не только мошенники. Оценить компанию бывает сложно, потому что грабли скрываются в глубинах договоров и финансовой отчетности. Но опять же в дело вступают ржавые зубы. Вот куда нужно залезть, чтобы их увидеть.
Что вы узнаете
Курсы можно отслеживать в двух форматах: аудио и текст
Содержание курса во многом одинаково, но воспринимается по-разному. Аудиокурс представляет собой полноценный подкаст со звуковыми эффектами, музыкой и записями мошенников. Текстовый курс — это лонгрид со скриншотами бредовых рекламных объявлений и сканами контрактов. Это скан договора, который научит вас читать документы между строк, используя полезные таблицы.
Обе версии сами по себе являются полноценными уроками, но прекрасно дополняют друг друга. Выбирайте ту форму, которая вам больше подходит, или комбинируйте обе.
Если вы можете слушать аудиоверсию, рекомендуется после каждого урока возвращаться к текстовой версии и составлять тест. Это поможет вам попрактиковаться и значительно повысит вашу защиту от мошенников.
Для слушателей: сможете ли вы распознать мошенников и не вкладывать в них деньги?
Главный признак сомнительных вложений
Деньги не берутся из ниоткуда, и печатать их может только Центральный банк России. Другие компании получают их в результате инвестиций или бизнеса.
Когда компания предлагает вам вложить в нее деньги, вы всегда должны думать: откуда она берет эти деньги? И за счет кого выплачивается обещанная вам прибыль: за счет клиентов, покупающих товары или заказывающих услуги, или за счет новых вкладчиков, поверивших в революционную идею?
Чтобы переманить клиентов у банков и брокеров, мошенники предлагают огромные процентные ставки. По мнению Центробанка, это один из признаков финансовой пирамиды. Обычные вклады в рублях приносят доход чуть меньше, чем процентная ставка Центробанка. Если банк обещает компании больше одного раза, это повод насторожиться.
Высокие процентные ставки сами по себе ничего не доказывают — это лишь повод проверить, что компания делает на самом деле. Компания предлагает более высокие процентные ставки и не является финансовой пирамидой. Например, через определенные сервисы они могут кредитовать предпринимателей и получать 20-30 % в год. Другая причина заключается в том, что такой доход изначально выше. Если предприниматель готов давать в долг до 30 % в год, то банки, скорее всего, уже отказали ему в кредите. Очевидно, что бизнес рискован — если вы обанкротитесь, вам придется требовать свои деньги в суде.
Однако если сервис гарантирует 40, 60 или 146 % в год, возможно, речь идет о финансовой пирамиде. В пирамидной системе прибыль выплачивается одним вкладчикам за счет других. При этом сама компания не может обещать доходность, поскольку ничего не производит — во всяком случае, не имеет отношения к реальному бизнесу. Рано или поздно выплаченные деньги заканчиваются, и бизнес разоряется. В выигрыше остаются только основатель пирамиды и те счастливчики, которые успели вовремя забрать свои вклады.
Например, сотни тысяч людей поверили в CashBerry, которая исчезла в считанные дни осенью 2018 года. Потери россиян исчисляются миллиардами рублей.
Мошенники не предоставляют подробностей и не объясняют, как именно можно выиграть. Вместо этого они обещают «нулевые проценты», чтобы надавить на эмоции и отключить критическое мышление. Так поступил, например, Кэшбери.
Создатель пирамиды «Эверест» обещает увеличение дохода на 400% всего за 30 часов. Это не чудо! Непонятно, какие проекты приносят столько денег!
Реальные предприятия скажут вам: мы зарабатываем деньги, крася заборы и нанизывая мячи. Затем экономические пирамиды и темные офисы расскажут об инновационных способах зарабатывать деньги из любого места с помощью крипто-нано-блокчейн-художественного интеллекта, о котором никто не знает. Или что существуют супертехнологии, которые плохие принципы не хотят финансировать, потому что плохие принципы боятся гения изобретателя.
Например, компания Skyway уже 15 лет предлагает инвестировать в инновационные транспортные решения, которые должны решить проблемы пробок и загрязнения окружающей среды. Но если бы это было правдой, такой транспорт уже был бы построен.
Подумайте об этом в следующий раз, когда вам пообещают годовую процентную ставку в 140 %. Если вы можете выиграть много инвестиций, не нарушая закон, все это делают. Существует золотое правило. Если вам кажется, что вы нашли способ обмануть систему, то, скорее всего, вы учли все.
Та же логика работает и в отношении других аспектов предложения. Это расписание обслуживания, специальные условия, стоимость, инновации, нововведения, белизна и ворс. Все это звучит довольно волшебно, и если вы думаете, что не видели ничего подобного у конкурентов, то, скорее всего, вас обманывают.
Если вы думаете, что нашли способ победить систему ⚠️, то, скорее всего, вы не учли некоторые моменты.
detector